ubimia® lanza agentes virtuales de IA para acelerar recuperacíón de crédito, ante morosidad récord en México

NOTA DE PRENSA

ubimia® lanza agentes virtuales de IA para acelerar recuperacíón de crédito, ante morosidad récord en México

- Hasta el 80% de las operaciones que caen en mora pueden recuperarse mediante recobro digital en los primeros 30 días

- Al cierre de enero de 2026 el monto de la cartera vencida superó los 58,380 millones de pesos, el nivel más alto desde que se lleva registro de ese indicador

Ciudad de México, 30 de junio de 2026 - ubimia® presentó en México su nuevo módulo de Agentes Virtuales Humanizados para la gestión de deuda, una solución que integra inteligencia artificial, procesamiento de lenguaje y aprendizaje supervisado para recuperar cartera en los primeros días de mora, cuando la probabilidad de cobro es mayor y el costo de gestión es aún bajo.

El lanzamiento de este innovador concepto se da cuando el sistema financiero mexicano enfrenta una presión sin precedente sobre la cartera de crédito al consumo. De acuerdo con cifras de la CNBV, al cierre de enero de 2026 el monto de la cartera vencida superó los 58,380 millones de pesos, el nivel más alto desde que se lleva registro de ese indicador.

La urgencia del contacto es el factor más determinante en la recuperación de impagos. Según la experiencia internacional de ubimia®, hasta el 80% de las operaciones que caen en mora pueden recuperarse mediante recobro digital en los primeros 30 días. Sin embargo, la probabilidad de recuperación se reduce hasta un 25% por cada semana de retraso en la primera acción.

"Esa ventana estrecha es precisamente lo que el agente virtual está diseñado para cubrir: opera las 24 horas, cualquier día de la semana, en todos los canales digitales disponibles y en el idioma del cliente, sin depender de la disponibilidad de un equipo humano para el primer contacto", explicó Diego Rodríguez, director general de ubimia® en México.

A diferencia de los sistemas de respuesta cerrada, los agentes de ubimia® no ejecutan guiones predefinidos. Gestionan conversaciones contextualizadas y fluidas, orientadas a la resolución de la deuda, y cuando el cliente está dispuesto a resolver, cierran la gestión en ese mismo momento: ofrecen alternativas de pago acordes a la política de recuperaciones de la institución, generan enlaces seguros para completar la operación desde cualquier dispositivo y gestionan la conciliación del cobro de forma automática.

La plataforma alcanza una latencia media inferior a 1.6 segundos, un cumplimiento de instrucciones superior al 99% y opera bajo los estándares RGPD y PCI-DSS. "El agente virtual existe precisamente para que ninguna oportunidad de contacto se pierda por una cuestión de horario", abundó Rodríguez.

La llegada de esta tecnología al mercado mexicano coincide también con una regulación más estricta en materia de cobranza.

En enero de 2026, la Suprema Corte de Justicia de la Nación confirmó que la CONDUSEF tiene plenas facultades para sancionar directamente a las instituciones financieras cuando los despachos de cobranza que contratan incurren en prácticas indebidas.

El fallo eleva el costo y el riesgo reputacional de los modelos de gestión tradicionales, y abre espacio para soluciones que combinen eficacia en la recuperación con trazabilidad, cumplimiento normativo y respeto al cliente.

Con presencia en 26 países, más de 6,000 clientes y ventas que se han cuadruplicado en México en los últimos cuatro años, ubimia® llega a este mercado con un producto probado y un argumento de negocio que el contexto actual hace difícil ignorar.

Sobre ubimia®: es una compañía multinacional especializada en soluciones tecnológicas, de datos e inteligencia artificial para la gestión integral del ciclo de vida del crédito. Con presencia en 26 países y más de 560 profesionales, combina software, analítica avanzada y automatización para mejorar la eficiencia de los procesos de crédito en empresas de múltiples sectores.

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