El BCRA profundiza la estrategia de prevención del fraude

El BCRA profundiza la estrategia de prevención del fraude

jueves, 3 de septiembre de 2026

En el marco de su estrategia integral contra el fraude en los pagos electrónicos, el Banco Central de la República Argentina (BCRA), desde septiembre, pondrá a disposición de los administradores de transferencias inmediatas un conjunto de información de carácter público destinado a robustecer sus herramientas de análisis y monitoreo.

Con esa información, los administradores elaborarán un perfil de riesgo de fraude de cada persona y lo proveerán sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP) para su aplicación en el monitoreo transaccional, en las altas de clientes y en la revisión periódica que ellos deben efectuar por aplicación de las reglas sobre conozca a su cliente (KYC). Este proceso tendrá una implementación gradual.

La información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal, facilitando la identificación de patrones transaccionales inusuales.

El objetivo central de esta acción es reforzar la protección de los usuarios mediante la utilización de una herramienta que brinda una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis que utilizan actualmente los diferentes actores del sistema nacional de pagos para detectar de forma temprana posibles conductas fraudulentas.

Sobre la base de un tratamiento confidencial y responsable de la información, el BCRA consolida así un esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos, con el propósito de fortalecer la seguridad de las operaciones y preservar la confianza de las personas usuarias en las transferencias electrónicas.