BIS Berkolaborasi dengan GLEIF untuk Menggunakan LEI dalam Prototipe Keuangan Terbuka Lintas Batas

Project Aperta mendemonstrasikan bagaimana LEI menciptakan efisiensi KYB dan AML dalam pembayaran lintas batas UKM dan kasus penggunaan pembukaan akun bisnis

Unduh Siaran Pers sebagai PDF

Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) dan Bank for International Settlements (BIS) telah mendemonstrasikan bagaimana Pengenal Badan Hukum (LEI) dapat menghadirkan efisiensi proses Kenali-Pelanggan-Anda (KYC/B) dan Anti-Pencucian Uang (AML) yang baru untuk usaha kecil dan menengah (UKM) ketika menggunakan API perbankan terbuka dan keuangan terbuka untuk memulai pembayaran dan membuka rekening bisnis lintas batas.

Project Aperta, yang dijalankan oleh BIS Innovation Hub Hong Kong Centre, telah merancang, mengembangkan, dan menguji prototipe untuk interkonektivitas keuangan terbuka lintas batas. Proyek ini telah menciptakan 'jaringan jaringan' yang menghubungkan jaringan keuangan terbuka domestik yang ada di Inggris, Uni Emirat Arab, Brasil, Hong Kong, dan India, melalui lapisan interoperabilitas yang netral. Ketika organisasi pengguna akhir mengidentifikasi dirinya dengan LEI, hal ini membantu menyederhanakan pemeriksaan KYB dan AML yang diperlukan, menunjukkan bagaimana interkonektivitas keuangan terbuka lintas batas dapat membuat layanan keuangan lebih mudah diakses dan efisien sekaligus mengurangi duplikat, biaya Kepatuhan, dan waktu layanan penerimaan untuk bisnis.

Saat ini, kerangka kerja keuangan terbuka domestik menolak interkonektivitas dan interoperabilitas karena mereka mematuhi Standar teknis, format data, dan kerangka kerja kepercayaan yang berbeda. Akibatnya, organisasi yang melakukan bisnis lintas batas - terutama UKM - sering mengalami pemeriksaan manual berulang kali, pengajuan dokumen duplikat, dan proses penerimaan yang panjang, sehingga membatasi akses mereka ke rekening, kredit, dan pembiayaan perdagangan di luar negeri. Dengan menghubungkan infrastruktur keuangan terbuka dalam negeri, Project Aperta menunjukkan bagaimana arus data lintas batas dapat dipermudah, sehingga memungkinkan pelaku usaha mengakses layanan perbankan dan pembiayaan perdagangan yang lebih lancar dan terintegrasi ketika beroperasi di berbagai yurisdiksi.

Dengan mendemonstrasikan bagaimana kombinasi Data Terbuka, kerangka kerja pembayaran, dan Sistem LEI Global dapat menyederhanakan AML dan KYC/B, Project Aperta secara langsung menangani dua titik masalah yang disorot dalam Peta Jalan G20 untuk Meningkatkan Pembayaran Lintas Batas.

Project Aperta juga menunjukkan bagaimana mengintegrasikan pengenal yang diakui secara global seperti LEI dapat mendukung ekosistem aset digital yang sedang berkembang dengan memungkinkan pertukaran data Badan Hukum yang terverifikasi antara lembaga keuangan, platform aset digital, dan regulator - dan dapat berkontribusi pada transparansi yang lebih besar, Manajemen Risiko, dan pengawasan regulasi dalam keuangan tokenized dan transaksi aset digital lintas batas.

Alexandre Kech, CEO, berkomentar: "Setiap jaringan jaringan domestik yang berusaha membuat data Badan Hukum portabel lintas batas membutuhkan sistem standar global untuk identitas organisasi terverifikasi. Sistem LEI Global melayani tujuan ini dengan tepat: sistem ini membantu infrastruktur, bisnis, dan badan hukum untuk membuat data bisnis yang terverifikasi tersedia seluas mungkin, secara global. Ketika LEI ditambahkan sebagai atribut data pada pesan pembayaran lintas batas, atau dikonsultasikan dalam proses pembukaan akun bisnis, Badan Hukum yang terkait dapat diidentifikasi secara tepat, seketika, dan otomatis di seluruh perbatasan. Kami sangat senang dapat berkolaborasi dengan Bank for International Settlements untuk memamerkan kemampuan ini sebagai bagian dari Project Aperta."

Proyek ini dilaksanakan melalui kerja sama dengan Otoritas Moneter Hong Kong (Hong Kong Monetary Authority (HKMA)), Bank Sentral Brasil, Bank Sentral Uni Emirat Arab, dan Otoritas Perilaku Keuangan (Financial Conduct Authority/FCA) Inggris, serta partisipasi dari GLEIF, Inisiatif Standar Digital Kamar Dagang Internasional (International Chamber of Commerce Digital Standards Initiative/ICC DSI), dan Akademi FinTech Universitas Standard Chartered Hong Kong. Prototipe ini diuji coba bersama dengan bank-bank komersial sektor swasta dan FinTech.

Project Aperta melanjutkan momentum industri menuju penyertaan LEI dalam pesan pembayaran lintas batas. Hal ini mengikuti pengakuan dari para pemangku kepentingan industri terkemuka, termasuk Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), Komite Pembayaran dan Infrastruktur Pasar (CPMI) BIS, The Wolfsberg Group, dan Kelompok Praktik Pasar Pembayaran Cepat (PMPG).