De FSMA waarschuwt opnieuw voor dubieuze WhatsAppgroepen

De FSMA blijft nieuwe meldingen ontvangen over dubieuze WhatsAppgroepen waarin oplichters zogenaamde exclusieve beleggingstips delen of valse tradingapps promoten.

Zo werd haar gemeld dat de identiteit van Bolero (KBC Bank nv) en van GuardCap Asset Management Limited werd gestolen.

Hoe werkt deze fraude?

1. Consumenten krijgen op sociale media (vaak Facebook of Instagram) advertenties te zien voor WhatsAppgroepen waarin zogenaamd exclusieve analyses van financiële markten en winstgevende beleggingstips worden gedeeld. Vaak worden deze advertenties gepubliceerd op pagina's die valselijk de naam en het logo van bekende banken en nieuwsdiensten gebruiken. Dit zijn gevallen van identiteitsdiefstal.
2. Consumenten die op zo'n advertentie klikken, worden toegevoegd aan een WhatsAppgroep. Die wordt beheerd door personen die zich voordoen als bekende economen of CEO's van beleggingsondernemingen. Ook dit is identiteitsdiefstal.
3. In deze WhatsAppgroepen worden consumenten aangespoord om deel te nemen aan loterijen. Dit is naar alle waarschijnlijkheid een manier om hun persoonsgegevens te ontfutselen. Daarnaast worden consumenten ook aangemoedigd om in te schrijven op buitengewoon winstgevende beleggingsplannen die torenhoge rendementen beloven op zeer korte termijn. De oplichters zeggen hiervoor een model te gebruiken dat gebaseerd zou zijn op artificiële intelligentie en beweren hier lessen uit te trekken om consumenten te informeren over vermeende marktanalyses.

De FSMA merkt op dat de fraudeurs die deze WhatsAppgroepen beheren, zich voordoen als een financiële dienstverlener die een vergunning heeft, in dit geval als Bolero (KBC Bank nv). Ze stellen consumenten voor om te beleggen in een beleggingsplan dat gekoppeld is aan GuardCap. Een AI-model zou ervoor zorgen dat dit een rendement oplevert van 360 procent over een periode van 3 tot 4 maanden.

Deze WhatsAppgroepen maken, zonder hiervoor toestemming te hebben gekregen, gebruik van de naam en het logo van Bolero en van GuardCap. Dat is identiteitsdiefstal. In werkelijkheid worden deze WhatsAppgroepen dus helemaal niet beheerd door vergunde instellingen. De fraudeurs lijken bovendien uitermate agressief te werk te gaan. De FSMA heeft immers in korte tijd talrijke soortgelijke meldingen ontvangen.

De beheerders van deze WhatsAppgroepen bieden ook een valse app aan, 'GTI' genaamd. Consumenten kunnen hier pas gebruik van maken nadat ze een som geld gestort hebben.

De FSMA voegde deze ondernemingen toe aan de lijst van ondernemingen die op onregelmatige wijze actief zijn in België. Let op, deze lijst is niet exhaustief. Om na te gaan of een onderneming al dan niet de toelating heeft om financiële diensten en producten aan te bieden, raadpleeg de pagina 'Check uw aanbieder'. Bij twijfel, contacteer de FSMA.