SBS publica proyecto de norma para prevenir el LA/FT ...

Lima, 28 de agosto de 2026.- En el marco de su labor de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicó un proyecto de norma dirigido a fortalecer la prevención del LA/FT aplicable a los laboratorios y empresas que producen y/o comercializan insumos químicos y bienes fiscalizados; así como en aquellas que distribuyen, transportan y/o comercializan insumos químicos que pueden ser utilizados en la minería ilegal, bajo el control y fiscalización de la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT).

El proyecto plantea la regulación de los componentes del sistema de prevención de LA/FT, tales como debida diligencia en el conocimiento del cliente, capacitación en materia de prevención de LA/FT, manual y código de prevención LA/FT, oficial de cumplimiento (titular, alterno y corporativo, de ser el caso), factores de riesgos LA/FT, reporte de operaciones sospechosas, registro de operaciones, el informe anual del oficial de cumplimiento, entre otros.

En ese sentido, el proyecto cobra especial importancia debido a que la minería ilegal y el tráfico ilícito de drogas son delitos con un nivel de riesgo muy alto asociado al lavado de activos en el Perú, según la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos 2025.

La producción, comercialización, distribución y transporte de insumos químicos y bienes fiscalizados pueden ser utilizados indebidamente para la elaboración de drogas ilícitas y el desarrollo de actividades de minería ilegal. Por ello, resulta necesario establecer un marco normativo de prevención del LA/FT aplicable a estos sujetos obligados a informar a la UIF-Perú.

El documento está publicado en el portal institucional de la SBS (https://www.sbs.gob.pe/normativa-y-estandares/normativa/prepublicacion-de-proyectos-normativos) y estará disponible hasta el próximo 12 de setiembre para recoger los comentarios y sugerencias de la industria y el público en general.