Ajankohtaiskatsaus julkaistu: Terrorismin rahoittamisen riskien tunnistaminen on tärkeää – myös Suomesta käsin rahoitetaan terrorismia

Ajankohtaiskatsaus julkaistu: Terrorismin rahoittamisen riskien tunnistaminen on tärkeää - myös Suomesta käsin rahoitetaan terrorismia

Finanssivalvonnan ajankohtaiskatsaus terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamisesta on julkaistu. Suojelupoliisin arvion mukaan myös Suomesta rahoitetaan terrorismia muissa maissa. Finanssisektorilla on keskeinen rooli terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamisessa ja terrorismin rahoittamisen estämisessä jo varhaisessa vaiheessa.

Finanssivalvonta muistuttaa, että terrorismin rahoituksen torjunta on rahanpesun torjunnan rinnalla itsenäinen kokonaisuus, joka edellyttää erillistä riskien tunnistamista ja hallintaa. Pelkkä rahanpesun indikaattoreihin perustuva lähestymistapa ei yleensä riitä terrorismin rahoituksen riskien tunnistamiseen, sillä keskeinen riski liittyy usein varojen käyttötarkoitukseen ja vastaanottajaan, eikä niiden alkuperään.

Valvottavien tulee:

• tunnistaa terrorismin rahoituksen riskit osana omaa riskiarviotaan
• huomioida riskien erityispiirteet tuotteissa, asiakassuhteissa, jakelukanavissa ja maantieteellisissä yhteyksissä
• mitoittaa terrorismin rahoittamisen riskienhallintamenetelmät riskiperusteisesti
• seurata riskiympäristön muutoksia (esim. geopoliittiset konfliktit, uudet maksutavat).

Terrorismin rahoituksen riskit ovat luonteeltaan dynaamisia, ja ne voivat liittyä myös lailliseen toimintaan sekä pieniin ja näennäisesti tavanomaisiin liiketoimiin.

Lisäksi valvottavien tulee huomioida yhteys kansainvälisiin pakotteisiin sekä humanitaarista apua koskevat poikkeukset.

Lisätietoja antaa

Pekka Vasara, toimistopäällikkö, Rahanpesun estäminen, pekka.vasara(at)finanssivalvonta.fi tai puhelin 09 183 5513

Liite

Ajankohtaiskatsaus

Asiasanat

Jaa tämä sisältö